Cash flow previsionale
Come funziona l'analisi cash flow di Cassio e la previsione AI delle entrate e uscite future.
Cash flow su Cassio
La sezione Cash Flow analizza la liquidità del professionista: quanto entra, quanto esce e quanto resta disponibile ogni mese.
L’analisi cash flow di base è disponibile su tutti i piani. La previsione AI dei mesi futuri è disponibile sui piani Professional e Business.
Cosa mostra il cash flow
Vista storica
- Entrate — fatture emesse incassate nel periodo
- Uscite — fatture ricevute pagate, tasse e contributi versati
- Saldo netto — differenza tra entrate e uscite
- Saldo cumulativo — il saldo che si accumula mese dopo mese
Grafico
Il grafico mostra:
- Barre verdi — entrate mensili
- Barre rosse — uscite mensili
- Linea — saldo cumulativo nel tempo
Tabella mensile
Una tabella espandibile con il dettaglio mese per mese. Cliccando su un mese puoi vedere le singole fatture e i versamenti che compongono entrate e uscite.
Toggle competenza / cassa
Puoi visualizzare i dati in due modalità:
- Per competenza — le fatture vengono conteggiate alla data di emissione
- Per cassa — le fatture vengono conteggiate alla data di incasso/pagamento
Previsione AI Cash Flow
Con il piano Professional o Business, l’AI analizza il tuo storico e genera una previsione per i mesi futuri.
Come funziona
- L’AI analizza il trend storico delle tue fatture (emesse e ricevute)
- Considera le scadenze fiscali note (tasse, contributi, F24)
- Genera una previsione di entrate, uscite e saldo per i prossimi mesi
Visualizzazione
Nel grafico cash flow, i mesi futuri vengono mostrati con:
- Barre tratteggiate — entrate e uscite previste
- Linea tratteggiata — saldo cumulativo previsto
La distinzione visiva tra dati reali (barre piene) e previsioni (barre tratteggiate) è sempre chiara.
Accuratezza
La previsione è tanto più accurata quanto più dati storici sono disponibili. Fattori che migliorano la previsione:
- Almeno 3-6 mesi di fatture registrate
- Registrazione puntuale degli incassi e pagamenti
- Scadenze fiscali aggiornate nel calendario
Nota: La previsione è una stima basata su pattern storici. Eventi straordinari (nuovo grande cliente, spese impreviste) non possono essere previsti. Usa la previsione come indicazione di massima, non come certezza.
Utilità pratica
Il cash flow previsionale è utile per:
- Pianificare i versamenti fiscali — sapere in anticipo se avrai liquidità sufficiente per le scadenze
- Gestire le spese — capire se è il momento giusto per un investimento
- Monitorare la salute finanziaria — identificare mesi critici dove le uscite superano le entrate
- Preparare incontri col commercialista — avere una visione chiara della situazione
Interazioni AI
La previsione cash flow consuma interazioni dal contatore mensile. La cache è di 24 ore: se ricarichi la pagina entro 24 ore, non vengono consumate nuove interazioni.
| Piano | Interazioni / mese |
|---|---|
| Professional | 300 |
| Business | 500 |
Domande frequenti
Il cash flow base (senza previsione AI) è disponibile per tutti? Sì. Il grafico e la tabella con i dati storici sono disponibili su tutti i piani. Solo la previsione dei mesi futuri richiede il piano Professional o Business.
Ogni quanto si aggiorna la previsione? La previsione si rigenera quando i dati cambiano (nuova fattura, nuovo incasso) e la cache di 24 ore è scaduta.
Posso esportare il report cash flow? Sì. I dati del cash flow sono inclusi nei report PDF (annuali e trimestrali) disponibili nella sezione Reportistica.